Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Вложения в недвижимость в 2024 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для покупки инвестиционной недвижимости в этом году эксперты также рекомендуют обратить внимание на города-миллионники. «Экономически растущие города — лучшее вложение со спекулятивной точки зрения. С целью последующей перепродажи следует ориентироваться на города-миллионники с самым большим ростом заработной платы жителей», — отметил партнер группы SRG Максим Русаков.
Что будет с ценами на квартиры в 2024 году
Эксперты сходятся во мнении, что дальнейшего ажиотажного роста цен на жильё ждать не стоит. На вторичном рынке это связано в первую очередь с высокой ставкой кредитования и, следовательно, со снижением доступности денег.
Сергей Зайцев, директор по продажам федеральной компании «Этажи», считает, что цены на готовое жильё зафиксируются на нынешних уровнях, но будет увеличиваться дисконт по тем объектам, где собственники заинтересованы в срочной продаже. На первичном рынке цена квадратного метра продолжит расти, как минимум, на уровне реальной инфляции, подогревать её будут риски прекращения льготных программ кредитования.
По мнению Алексея Козлова, управляющего директора сети АН «Монолит», в перспективе 1,5-2 лет по мере сворачивания льготной ипотеки разница между ценами на новостройки и вторичку будет уменьшаться.
О трендах на рынке недвижимости
В 2024 году продолжится перетекание спроса с первичного и вторичного рынков на загородное жильё. Цена квадратного метра здесь более доступна для покупателя, но при этом сохраняется действие льготных программ.
Среди новых ожидаемых тенденций 2024 года эксперты отмечают рост интереса к рассрочкам между покупателем и продавцом без участия кредитных организаций, высокий интерес инвесторов к квартирам с дисконтом.
Ещё один тренд 2024 года, по мнению Сергея Зайцева — это микро-ипотека, когда покупатели готовы брать кредиты и под существующие ставки, но на небольшие суммы и с перспективой рефинансирования в будущем.
Во главе угла будет стоять реальная цена продажи и возможный уровень торга. Покупательские же предпочтения сместятся на менее популярные ранее локации, но с более доступной ценой объектов.
Сергей Разуваев, директор консалтинговой компании GMK:
Вторичное жильё в любом случае будет пользоваться большей популярностью, чем новостройки. Даже в 2023 году, когда рыночные ставки серьёзно увеличились, объём выдачи ипотеки на вторичку был выше, чем по первичному рынку. Сейчас же мы видим тренд, что условия госпрограмм усложняются, соответственно, доля льготной ипотеки на первичное жильё упадёт, а доля вторичного рынка —увеличится.
Также считаю, что с изменением условий ипотечных госпрограмм снизится разница в цене на новостройки и вторичку, которая сейчас достигает 40%. Это несколько сбалансирует рынок.
Что касается предпочтений, то покупатели будут сориентированы прежде всего на ценник жилья. Мы однозначно увидим ещё большее снижение средней площади приобретаемых квартир (сейчас данный показатель составляет менее 50 кв. м), а на первичном рынке сформируется тренд на удешевление объектов за счёт их упрощёния и стандартизации.
ОАЭ считаются одной из наиболее стабильных экономик в мире, что обеспечивает инвесторам надежность и безопасность их вложений. Также ОАЭ славятся высоким уровнем безопасности. Давайте же поговорим подробнее, почему покупка недвижимости в ОАЭ интересна инвесторам:
- Большинство видов доходов не облагаются налогом.
- Государственные организации, такие как Земельный Департамент Дубая (DLD) и Агентство по регулированию недвижимости (RERA), обеспечивают защиту интересов инвесторов и гарантируют законность сделок.
- Инвесторы могут получить резидентство в ОАЭ на долгий срок — до 10 лет.
- Резидентская виза на 2 года (с возможностью продления) при покупке недвижимости от $205,000 долларов. Такая виза дает право оформить резидентство на других членов семьи по спонсорской программе.
- Резидентская виза на 10 лет при покупке недвижимости от $545,000 долларов. Позволяет спонсировать семьи, домашний персонал и квалифицированных работников.
- Инвесторы могут приобретать недвижимость в ОАЭ удаленно, используя различные способы перевода средств.
- Застройщики в ОАЭ часто предоставляют гибкие планы оплат с рассрочками до 84 месяцев, что позволяет гасить часть рассрочки за счет арендных платежей. Застройщик в Рас-аль-Хайме при покупке недвижимости бонусом оформляет визовые пакеты и бизнес-лицензии на двух человек на 3 года с продлением до 12 лет.
Прогнозы экспертов по трендам рынка
Рынок недвижимости в России в 2024 году претерпит существенные изменения. Эксперты прогнозируют как позитивные, так и негативные тенденции в отрасли.
С одной стороны, ожидается рост цен на новостройки. Этому будут способствовать удорожание строительных материалов, сохранение спроса в крупных городах и государственные программы, такие как льготная ипотека.
С другой стороны, на вторичном рынке возможно снижение цен из-за удорожания ипотечных кредитов. Повышение ключевой ставки ЦБ до 15% 27 октября 2023 года сделало ипотеку практически недоступной для многих покупателей.
Также эксперты не исключают стагнацию на рынке, если спрос и предложение придут в равновесие. В целом прогноз по росту цен на недвижимость в 2024 году составит 5-7%.
Итак, ключевые моменты
- Обратите внимание на тренды.
- Выберите стратегию: арендная, рост стоимости или микс.
- Определитесь с сегментом. Погружайтесь глубоко, идите в те сегменты, которые вам уже стали понятны.
- Переходите к выбору конкретных проектов. Обратите внимание на то, какая там точка входа, какой подрядчик, какой застройщик, какая команда управляет, их опыт, отзывы, динамика цен, ставки, юридическая чистота, участие банков, как будет происходить управление этой недвижимостью для вас, сколько времени и других ресурсов вы готовы на это тратить, это пассивный доход или активный.
- Оцените стабильность денежного потока и спрогнозируйте его рост, на чем он будет основан? Учтите возможные риски, например, вы покупаете жилую недвижимость по хорошей цене, а потом выясняется, что под окнами постоянно что-то шумит, или рядом строят торговый центр, который перекроет все виды из панорамного окна, либо прямо рядом с вашей квартирой стоит электрическая подстанция, которая постоянно фонит.
- С одной стороны, чем больше вы занимаетесь недвижимостью, тем выше должна быть ваша доходность. Но, с другой стороны, ваши компетенции могут быть ниже, чем у команды специалистов, которая реализует тот или иной проект. Оцените свои возможности. Насколько вы готовы вкладываться в проект? Сколько времени готовы на это выделить? Сможете ли оперативно решить возникшие проблемы? При какой схеме управления сроки будут сжатыми, доход максимальным, а ваши финансовые потери в случае форс мажоров минимальными?
- Разбирайтесь как можно более глубоко и детально — это снизит ваши риски. Самая частая ошибка — инвестор не тратит время на подробное изучение проекта.
Привлекательность вторичного рынка продолжит снижаться, поскольку основным драйвером продаж в 2021-2024 годах остается льготная ипотека на первичное жилье. Сопоставимые квартиры по площади на первичном и вторичном рынках могут различаться в ежемесячном платеже и размере переплаты на 35-45%. Дальнейший рост цен на недвижимость вполне может консолидировать тренд на уменьшение площадей квартир и расширение евро-формата. Также ожидаем дальнейшего расширения предложений в сегменте загородного ИЖС. Основные игроки уже вышли на этот рынок. На фоне растущего интереса покупателей к загородному формату, думаем, что многие девелоперы подхватят этот тренд.
Основным фактором, сдерживающим рынок жилой недвижимости, является платежеспособный спрос. В рамках исключительно рыночных отношений нынешний платежеспособный спрос не может поддерживать текущие объемы строительства первичного рынка. В то же время ориентиром объема ввода нового жилья является величина в 120 млн кв. м в год. Главным фактором поддержки застройщиков являются программы льготного ипотечного кредитованная со стороны государства. Аналогичные программы от застройщиков отрицательно воспринимаются Банком России, что также ограничивает платежеспособный спрос. По льготным программам ипотеки покупается 80-90% всех заключаемых ДДУ.
Для Москвы поддержка текущих объемов производства не является трудной задачей (объемы соответствуют как Стратегии, так и производственным возможностям), скорее речь пойдет о балансе между коммерческим строительством и реновацией (увеличении объемов данного направления предполагается в течение 2024 года). Поддержка самого баланса позволит оставаться в рамках сложившейся сегодня ценовой политики в городе.
Важно отметить, что первичная недвижимость остается стабильной по цене из-за того, что уже практически все проекты (93%) перешли на счета эскроу и базовые параметры их зафиксированы в договорах проектного финансирования. Значительное отклонение цен вниз может повлечь остановку проектного финансирования, поскольку проект будет не соответствовать параметрам договора. Теоретически необходимо завершить текущий договор и заключить новый, что на практике маловероятно. С другой стороны, нет оснований говорить о том, что возможна новая фаза ажиотажного спроса, который бы привел к росту цен на недвижимость и резко изменил бы параметры ценовых политик.
Жилье для проживания в нем необходимо покупать в тот момент, как только оно будет найдено, и покупатель будет способен выполнять свои обязательства по оплате примерно в течение трех лет. В дальнейшем, либо можно будет изменить условия по оплате на более благоприятные (ставки по ипотеке), либо при значительной инфляции повысится доход, да и рост стоимости недвижимости поможет принять следующее решение (сохранить/продать).
Почему инвестиции в сочинскую недвижимость в 2024 году так выгодны
Сочи — один из ведущих российских курортных мегаполисов с приятным климатом, ласковым Черным морем и развитой инфраструктурой. Каждый год он привлекает десятки тысяч туристов. Ввиду сложностей с заграничными отпусками, число отдыхающих значительно увеличивается. Итог — стремительно растет спрос на недвижимость. И это не может не интересовать вкладчиков.
Благодаря спросу повышаются цены на недвижимом рынкеСочи. Рост в 2023 году составил от 15% до 30% (в зависимости от типа собственности). Инвестиционная привлекательность при любом раскладе сохранится. Доходность может составлять и 15%, и 100%. На точную цифру влияют класс жилья, местонахождение, инфраструктура, особенности интерьеров и др.
Если зарабатывать на перепродаже, то доходность зависит и от того, на каком этапе недвижимость куплена у строительной фирмы. Если после или непосредственно перед сдачей в эксплуатацию — удастся получить 10-15% от ее стоимости. Если приобрести на этапе котлована, прибыль может достигать 100% и больше.
Если говорить об аренде, то доходность выше при сдаче апартаментов (по сравнению с гостиницами и квартирами). Особенно если сдавать посуточно. Минимальная цена за сутки в 2023 году — 2500 рублей. При условии стабильной аренды, окупаемость не заставит себя долго ждать. Срок зависит от объекта и размера инвестиционных вложений.
С чего начать инвестирование?
Инвестиции доступны людям даже с небольшим капиталом. Необходимо поставить и четко очертить свои цели, подобрать подходящую стратегию, а также инструменты, Начинайте постепенно, и лучше ежемесячно, вкладывать деньги. С течением времени вы сможете увеличить свой капитал и добиться финансовой стабильности.
Вложение денег может быть отличным способом увеличить свои сбережения и достичь долгосрочных финансовых целей. Вот пошаговый план, который поможет вам сделать первые шаги на пути становления инвестором:
Шаг 1: Постановка целей и оценка рисков.
- Определите, для чего вам начинать инвестирование и каковы их конечные цели (это может быть пенсия, образование детей, покупка жилья и т.д.).
- Оцените свою эмоциональную стабильность и готовность вашей психики к потенциальным рискам. Вы готовы морально к потерям в краткосрочной перспективе для достижения долгосрочных целей?
Шаг 2: Определитесь со стратегией.
- Решите, какие активы (акции, облигации, недвижимость и т. д.) подходят именно вам в соответствии с вашей стратегией.
- Рассмотрите варианты диверсификации, чтобы уменьшить потенциальные риски.
Шаг 3: Откройте счет для инвестирования.
Тренды и перспективы рынка
Рынок недвижимости в 2024 году будет испытывать некоторые изменения и тренды, которые могут повлиять на выбор инвестиций. Вот несколько ключевых факторов, которые стоит учитывать при принятии решения о вложении денег в недвижимость:
- Рост цен на жилье. Ожидается, что цены на жилье будут продолжать расти в 2024 году. Это связано с увеличением спроса, недостатком предложения и общим экономическим развитием. Поэтому вложение в жилую недвижимость может быть выгодным.
- Развитие городской инфраструктуры. Вложение в недвижимость в районах с развивающейся инфраструктурой может быть выгодным вариантом. Новые дороги, школы, больницы и торговые центры делают район привлекательным для жильцов и инвесторов.
- Рост популярности коммерческой недвижимости. Коммерческая недвижимость, в том числе офисы, магазины и склады, становится все более востребованной с развитием бизнеса. Вложение в коммерческую недвижимость может приносить стабильный доход.
- Развитие рынка аренды. Аренда недвижимости остается популярным вариантом для многих людей, особенно молодых и путешествующих. Инвестиции в недвижимость для последующей аренды могут принести стабильный доход и долгосрочные перспективы.
- Рост спроса на недвижимость в пригородных районах. Как правило, пригородные районы становятся все более привлекательными для проживания из-за низких цен на жилье, большой площади и более спокойной атмосферы. Вложение в недвижимость в пригороде может оказаться выгодным вариантом с высокой перспективой роста стоимости.
Важно отметить, что прогнозы и рекомендации здесь основаны на текущих тенденциях и не являются гарантией успеха. Перед принятием решения о вложении денег в недвижимость, рекомендуется провести тщательное исследование рынка и консультироваться с профессионалами в данной области.
Актуальные инвестиционные возможности в недвижимости
- Инвестирование в жилую недвижимость. Жилье всегда будет востребовано, и даже в периоды экономического спада существует спрос на аренду квартир и домов. При выборе объекта для инвестиций стоит обратить внимание на локацию, уровень развития инфраструктуры и потенциальную доходность.
- Инвестиции в коммерческую недвижимость. В некоторых случаях приобретение коммерческой недвижимости, такой как офисные или торговые помещения, может быть более выгодным вариантом. Коммерческая недвижимость может приносить стабильный доход в виде арендной платы и значительный капитальный доход при её продаже в будущем.
- Инвестирование в недвижимость за рубежом. Инвестирование в недвижимость за границей может предоставить широкий выбор возможностей и значительный потенциал для роста капитала. При этом необходимо учитывать особенности местного рынка недвижимости, законодательство и риски политической и экономической стабильности.
- Инвестиции в недвижимость через фонды. Вместо приобретения недвижимости напрямую можно инвестировать в недвижимость через специальные инвестиционные фонды. Это позволяет распределить риски и получать доход от недвижимости без необходимости управления ею.
Выбор актуальных инвестиционных возможностей в недвижимости должен основываться на анализе рынка, финансовых возможностях и индивидуальных целях и предпочтениях инвестора. Важно обратиться к профессиональному консультанту или аналитику, чтобы получить полную информацию и сделать правильное решение.
Коммерческая недвижимость
Инвестирование в коммерческую недвижимость может быть выгодным решением по ряду причин. Во-первых, арендные платежи могут обеспечить стабильный и постоянный доход. В случае успешного бизнеса арендатора, вы сможете получить высокие арендные платежи и возврат своего инвестиционного капитала уже через несколько лет.
Коммерческая недвижимость также предлагает больше возможностей для управления и увеличения стоимости в сравнении с жилой недвижимостью. Вы можете использовать различные стратегии для повышения стоимости коммерческого объекта, такие как реконструкция, улучшение фасада, привлечение более престижных арендаторов и другие.
Существует несколько видов коммерческой недвижимости, каждый из которых имеет свои особенности и преимущества. Например, инвестиции в офисные здания находятся в постоянном спросе со стороны компаний, которые нуждаются в офисных пространствах для своей деятельности. Инвестирование в торговые центры может быть выгодным, особенно если они расположены в оживленных районах с высоким потоком посетителей.
Важно также учитывать рыночные тенденции и прогнозы в выбранном регионе. Некоторые города и районы могут быть более привлекательными для инвестиций, чем другие. Исследуйте текущий спрос и предложение на коммерческую недвижимость, а также планируемые инфраструктурные проекты, которые могут повлиять на стоимость и потенциал коммерческой недвижимости в будущем.
В целом, инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть перспективным вариантом в 2024 году. Однако, перед тем как принять решение об инвестициях, важно провести тщательный анализ, оценить потенциальные риски и консультироваться с профессионалами в этой области.
Инвестиции в жилье за рубежом
Ключевыми направлениями инвестирования в жилье за рубежом являются:
1. Европа. Страны Европы, такие как Германия, Франция, Италия, Испания и Португалия, предлагают стабильный рынок недвижимости с высокой доходностью. Кроме того, в этих странах хорошо развита инфраструктура, что делает недвижимость очень востребованной.
2. США. Инвестиции в американскую недвижимость также являются привлекательными. США предлагает широкий выбор объектов, как в мегаполисах, так и в провинции. Ключевым преимуществом является стабильность экономики и возможность получения высокого дохода от аренды.
3. Карибские острова. Карибы привлекают инвесторов своим экзотическим климатом и высоким спросом на жилье для отдыха. Одна из самых популярных стран в этом регионе — Доминиканская Республика, предлагающая высокую доходность и привилегии для иностранных инвесторов.
4. Азия. Азиатские страны, такие как Таиланд, Вьетнам, Камбоджа и Индонезия, предлагают дешевую недвижимость с высокой доходностью. Благодаря активному развитию туризма и экономики, данные страны предоставляют возможность получения стабильного дохода от аренды и выгодной перепродажи в будущем.
Важно помнить, что инвестиции в жилье за рубежом требуют тщательного анализа рынка, законодательства и финансовых показателей. Необходимо обратиться за помощью к специалистам и юристам, чтобы избежать возможных проблем и рисков.
Земельные участки в пригороде
В 2024 году земельные участки в пригороде представляют отличную возможность для инвестиций. Несмотря на нестабильность рынка недвижимости в целом, пригородные участки сохраняют свою привлекательность и пользуются постоянным спросом.
Пригородные участки обладают рядом преимуществ, которые делают их привлекательными для инвесторов. Во-первых, они располагаются в удалении от шумных и загазованных городов, что позволяет наслаждаться чистым воздухом и панорамными видами. Во-вторых, пригородная недвижимость предлагает большие площади участков, позволяя свободно реализовать любые строительные проекты. В-третьих, преобладающая тенденция роста цен на землю позволяет инвесторам рассчитывать на прибыль при последующей продаже участка.
Как правило, инвесторы заинтересованы в земельных участках в пригородных районах, близких к большим городам или с хорошей транспортной доступностью. Такие участки предлагают множество возможностей развития: от строительства индивидуальных жилых домов до создания коммерческих объектов, таких как торговые центры или гостиничные комплексы.
Однако при выборе земельного участка важно учесть не только его местоположение, но и такие факторы, как наличие инфраструктуры (дороги, электричество, водоснабжение, канализация), оценку стоимости земли и потенциал ее самостоятельного развития. Также следует обратить внимание на правовой статус участка и наличие всех необходимых документов.
Таким образом, земельные участки в пригороде остаются привлекательным объектом для инвестирования в 2024 году. Они предлагают большие возможности для реализации строительных проектов и обещают высокую доходность при последующей продаже. Однако для успешной инвестиции необходимо тщательно изучить рынок, а также учесть все факторы, влияющие на стоимость земельного участка.
Изменения сильно ударили по интересам инвесторов — многие из них покупают новые квартиры с помощью льготной ипотеки (чаще всего используется ипотека с господдержкой, реже — семейная и IT-ипотека). Получается следующее:
- Из-за повышения первоначального взноса инвесторы будут вкладывать больше денег в квартиру на старте, а значит, доход на вложенные средства будет меньше.
- Ограничение суммы кредита с 12 до 6 млн рублей означает, что найти подходящую недвижимость в мегаполисах будет очень сложно. Например, в Москве 6 млн рублей часто недостаточно даже на покупку студии.
- Ограничения по выбору застройщиков и банков-партнеров могут создать дополнительные сложности. Дело в том, не все банки предлагают выгодные условия по кредиту, а значит, у инвесторов будет меньше выбора.
- Наконец, самое сложное — это лимиты по выдаче ипотеки на одного человека. Если раньше инвестор мог приобретать по одной или нескольким программам неограниченное количество квартир, то теперь придется ограничиться точечными сделками.